Banorte - Banorte

Grupo Financiero Banorte, SAB de CV
Type Sociedad Anónima Bursátil de Capital Variable
Industri Finans og forsikring
Grunnlagt 1899 ; 122 år siden  ( 1899 )
Hovedkvarter Monterrey , Mexico
Antall lokasjoner
1.269 grener
Området servert
Mexico
Nøkkel folk
Carlos Hank González
(styreleder) José Marcos Ramírez Miguel
(administrerende direktør)
Tjenester kommersiell bankvirksomhet, pensjoner, forsikring, megling
Inntekter Øke Mx 60,3 milliarder dollar (2014)
Øke 4,5 milliarder dollar
Øke Mx 15,2 milliarder dollar (2014)
Øke 1,1 milliarder dollar
Totale eiendeler Øke Mx 1.098 milliarder dollar (2014)
Øke 82 milliarder dollar
Antall ansatte
27.000
Nettsted www.banorte.com

Grupo Financiero Banorte, SAB de CV , driver forretninger som Banorte ( Banco Mercantil del Norte ) og som Ixe , er et meksikansk holdingselskap med bank- og finansielle tjenester med hovedkontor i Monterrey og Mexico by . Det er en av de fire største forretningsbankene i Mexico etter eiendeler og lån, og den største pensjonskasseadministratoren.

Grupo Financiero Banorte driver sin forretningsbank under merkevarene Banorte og Ixe, og tilbyr sparekontoer, kredittkort, lønningslån, pantelån, kommersielle lån og billån. Den effektive låneporteføljen var på 35 milliarder dollar i 2014. Den utfører også forsikrings-, pensjons-, leasing- og megleraktiviteter.

Banorte har 1269 filialer og 7297 minibanker over hele landet. Det kan også motta innskudd gjennom mer enn 5200 kommersielle virksomheter, som apotek, nærbutikk og supermarked.

Grupo Financiero Banorte er notert på den meksikanske børsen , på Latibex og på det amerikanske OTC-verdipapirmarkedet gjennom ADR . Det er en bestanddel av IPC , den viktigste referanseindeksen for den meksikanske børsen , og av S&P Latin America 40 , som inkluderer ledende, blue chip- selskaper fra Latin-Amerika .

Historie

Banorte er det primære datterselskapet til Grupo Financiero Banorte, en av Mexicos største og eldste finansinstitusjoner, som har vært til stede i Mexico siden 1899. Varemerket "Banorte" er et kjent merke i Mexico. Nettdomenet "banorte.com" ble opprettet 13. oktober 1998.

Det er et Forbes Global 2000-selskap, med mer enn 30 milliarder dollar i forvaltningskapital, 12.500 ansatte og 950 filialer. For tiden er det den eneste store banken i Mexico som ikke eies av noen utenlandsk gruppe. Banorte, med en samlet konsolidert eiendel på omtrent 15,1 milliarder dollar, er den femte største banken i Mexico.

Det ble etablert i 1889 som Banco Mercantil de Monterrey og i 1985 fusjonert med Banco Regional del Norte for å danne Banco Mercantil del Norte (Banorte). På slutten av 2001 kjøpte Banorte Bancrecer til USD 125 millioner. Bancrecer ble overtatt i 1999 av IPAB . Bancrecer hadde selv overtatt en annen bank, Banco del Noroeste ( Banoro ), i 1997.

I 1992 ble det kjøpt av den meksikanske regjeringen av en gruppe investorer ledet av den meksikanske forretningsmann Roberto González Barrera . Banorte utvidet virksomheten til leasingtjenester (Arrendadora Banorte) i 1990, til lager- og fabrikktjenester (Almacenadora Banorte og Factor Banorte) i 1991. I 1997 opprettet Banorte en allianse med den italienske konsernet Generali , et hoved europeisk forsikringsselskap, å tilby forsikringer, pensjonskasser og Afores tjenester gjennom datterselskapene Afore Banorte-Generalli, Seguros Banorte-Generalli og Pensiones Banorte-Generalli. Banorte har også virksomhet i New York (Banorte Securities) og Grand Cayman (Banorte Grand Cayman Branch).

På mindre enn ti år transformerte Banorte seg fra en regional bank, hovedsakelig basert i det nordlige Mexico, til en med landsdekkende dekning. For å oppnå det, kjøpte Banorte, med en enorm investering, fire meksikanske banker (blant dem Banco del Centro og Bancrecer). For å opprette en finansiell gruppe med full tjenester ville Banorte ha et verdipapirforetak under sin kontroll. Banorte inngikk en avtale om sammenslåing av Casa de Bolsa Afin i juli 1993.

Nøkkeltall for regnskapsåret som slutter 31. desember 2011 for Grupo Financiero Banorte:

Totale eiendeler: 829 milliarder pesos (US $ 62,9 milliarder)
Egenkapital: 77 milliarder pesos (US $ 5,8 milliarder)
Avkastning på eiendeler (ROA): 1,1%
Avkastning på egenkapital (ROE): 14,1%

Hvitvasking involverer seg i den amerikanske operasjonen Casablanca

Denne delen handler om en amerikansk etterforskning av meksikanske narkotikakarteller. For annen bruk, se Faser av operasjonen Bilvask § Operasjon Casablanca .

Operasjon Casablanca var en tre-årig amerikansk undercovering-undersøkelse, hvor amerikanere etterforsket store meksikanske bankinstitusjoner for hvitvasking av ulovlig narkotikavinst. Meksikanske myndigheter ble ikke informert om etterforskningen.

Denne operasjonen førte til at amerikanske tollagenter arresterte 22 høytstående og mellomstore bankfolk fra 12 av Mexicos største banker da de reiste til USA i midten av mai mens de trodde det gikk til en bankkonferanse. Etterforskningen ga 160 tiltale, inkludert 3 meksikanske banker og 26 meksikanske bankfolk. Den amerikanske justisdepartementet hadde til hensikt å tiltale bankene i henhold til amerikansk lov, med maksimale straffer, beslag og tilbakekalling for å operere i USA.

Banorte var blant bankene og bankfolkene som var busted i pengetøy i følge Casablanca-operasjonen. Fra juni til juli 1998 utgaven av hvitvaskingsvarsling ble Banorte mistenkt for å ha tapt $ 7,323,103,51 dollar, så Banorte møtte sivilstraffsak under tittel 18, USC Sec. 1956 (b) og sivile fortabelsesaksjoner under tittel 18, USC Secs. 981 og 984.

1. juli 1999 avskjediget en amerikansk føderal dommer i Los Angeles med "ekstrem fordommer" en sak om 7,3 millioner dollar for tap av Banorte. Det ble ikke fremmet tiltale, og amerikanske myndigheter ga dem tilbake 1,4 millioner dollar som ble beslaglagt i operasjonen.

Banorte hadde implementert politikk og prosedyrer for hvitvasking av penger og hadde oppdaget og lukket hvitvaskingskontoer før operasjonen Casablanca. Disse retningslinjene og praksisene gjorde det mulig for Banorte å forsvare hvitvaskingsgebyrene.

Banortes inngang til det amerikanske bankmarkedet

I 2006 kjøpte Banorte 70% av INB Financial Corp-aksjen for 259 millioner dollar. INB Financial Corp er holdingselskapet til Texas-baserte Inter National Bank . Banorte utnyttet sin opsjon på å erverve de resterende 30% av INB Financial Corp-aksjen for 146,6 millioner dollar i 2009. Per mars 2013 har Inter National Bank 2,1 milliarder dollar i eiendeler og er den 19. største Texas-banken.

Sponsoravtale

Fra og med 2020 har Banorte vært sponsor av Mérida Marathon i Mérida , Mexico , en by i delstaten Yucatan .

Se også

Kilder

Referanser