Patriot Act, Tittel III - Patriot Act, Title III

Patriot Act titler
Tittel I : Forbedring av innenriks sikkerhet mot terrorisme
Tittel II : Forbedrede overvåkningsprosedyrer
Tittel III : Internasjonal lov om hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme fra 2001
Tittel IV : Å beskytte grensen
Tittel V : Fjerne hindringer for å etterforske terrorisme
Tittel VI : Forsørger for ofre for terrorisme, offentlighetsansvarlige og deres familier
Tittel VII : Økt informasjonsdeling for kritisk infrastrukturbeskyttelse
Tittel VIII : Styrking av straffelovene mot terrorisme
Tittel IX : Forbedret intelligens
Tittel X : Diverse

Den USA PATRIOT Act ble vedtatt av den amerikanske kongressen i 2001 som en reaksjon på 11. september 2001 angrep . Den har ti titler, hver inneholder mange seksjoner. Tittel III: International Law Laverering Abatement and Financial Anti Terrorism Act of 2001 er faktisk en kongresshandling i seg selv, i tillegg til å være en tittel på USAs PATRIOT Act, og er ment å lette forebygging, påvisning og rettsforfølgelse av internasjonale hvitvasking og finansiering av terrorisme . Tittelens seksjoner endrer først og fremst deler av loven om hvitvasking av hvitvasking av penger fra 1986 og bankhemmelighetsloven fra 1970.

Bestemmelsene i tittel III er delt inn i tre undertekster. Den første omhandler først og fremst styrking av bankregler spesielt mot hvitvasking av penger, spesielt på den internasjonale scenen. Kommunikasjonen mellom rettshåndhevingsbyråer og finansinstitusjoner, så vel som mellom institusjoner, utvides med den andre undertittelen, som også øker kravene til journalføring og rapportering. Den siste delen av tittelen omhandler valutasmugling og forfalskning, inkludert firedobling av den maksimale straffen for forfalskning av utenlandsk valuta.

Funn, formål og gjennomgang

funn

Den amerikanske kongressen fant at hvitvasking av penger "gir det økonomiske drivstoffet som gjør det mulig for transnasjonale kriminelle foretak å utføre og utvide sin virksomhet til skade for sikkerheten og sikkerheten til amerikanske borgere", og at det er avgjørende for finansieringen av global terrorisme og terrorangrep . Hvitvasking av penger brukes "som beskyttende dekning for bevegelse av kriminelle utbytter og finansiering av kriminalitet og terrorisme". Funn (4) og (5) sier at:

visse jurisdiksjoner utenfor USA som tilbyr "offshore" bank og tilknyttede fasiliteter designet for å gi anonymitet, kombinert med svake økonomiske tilsyns- og håndhevelsesregimer, gir viktige verktøy for å skjule eierskap og bevegelse av kriminelle midler, avledet eller brukt til å begå, lovbrudd som spenner fra narkotikahandel, terrorisme, våpensmugling og menneskehandel, til økonomiske svindel som byttes lovlydige borgere ... [T] ransaksjoner som involverer slike offshore jurisdiksjoner, gjør det vanskelig for lovhåndhevelse tjenestemenn og tilsynsmyndigheter å følge spor av penger tjent av kriminelle, organiserte internasjonale kriminelle foretak og globale terrororganisasjoner

Kongressen bemerket spesielt at korrespondentkontoer er sårbare for bruk av hvitvaskere, da det er lettere å skjule identiteten til eierne av slike kontoer enn med andre typer bankkontoer, og at private banktjenester kan være utsatt for manipulering av hvitvaskere.

Kongressen fant også at:

USAs innsats mot hvitvasking av penger hindres av umoderne og mangelfulle lovbestemmelser som vanskeliggjør etterforskning, straffeforfølgelse og forspilling, spesielt i tilfeller der hvitvasking av penger involverer utenlandske personer, utenlandske banker eller andre land

og

muligheten til å innføre effektive mottiltak mot internasjonale hvitvaskere krever nasjonale, så vel som bilaterale og multilaterale tiltak, ved å bruke verktøy som er spesielt designet for den innsatsen

formål

Formålet med tittelen er definert i avsnitt 302. Den sier at:

Formålet med denne tittelen er—

(1) å øke styrken til USAs tiltak for å forhindre, oppdage og straffeforfølge internasjonal hvitvasking og finansiering av terrorisme;
(2) for å sikre at--
(A) banktransaksjoner og økonomiske forhold og gjennomføringen av slike transaksjoner og forhold, er ikke i strid med formålene i delkapittel II i kapittel 53 i tittel 31, USAs kode, seksjon 21 i Federal Deposit Insurance Act, eller kapittel 2 i tittelen I of Public Law 91-508 (84 Stat. 1116), eller letter unndragelse av en slik bestemmelse; og
(B) formålene med slike lovbestemmelser fortsetter å være oppfylt, og slike lovbestemmelser administreres effektivt og effektivt;
(3) å styrke bestemmelsene som er satt i verk ved hvitvaskingskontrollloven fra 1986 (18 USC 981-merknad), spesielt med hensyn til forbrytelser fra ikke-amerikanske statsborgere og utenlandske finansinstitusjoner;
(4) å gi et klart nasjonalt mandat for å underkaste seg spesiell gransking av utenlandske jurisdiksjoner, finansinstitusjoner som opererer utenfor USA, og klasser av internasjonale transaksjoner eller kontotyper som utgjør spesifikke, identifiserbare muligheter for kriminelle overgrep;
(5) å gi finanssekretæren (i denne tittelen referert til som «sekretæren») et bredt skjønn, med forbehold om sikkerhetstiltakene gitt i administrasjonsprosedyreloven under tittel 5, USAs kode, for å treffe tiltak tilpasset spesielle hvitvaskingsproblemer presentert av spesifikke utenlandske jurisdiksjoner, finansinstitusjoner som opererer utenfor USA og klasser av internasjonale transaksjoner eller kontotyper;
(6) for å sikre at ansettelsen av slike tiltak fra sekretæren gir passende mulighet for kommentar fra berørte finansinstitusjoner;
(7) å gi veiledning til innenlandske finansinstitusjoner om spesielle utenlandske jurisdiksjoner, finansinstitusjoner som opererer utenfor USA, og klasser av internasjonale transaksjoner som er av primær bekymring for hvitvasking av penger for USAs regjering;
(8) for å sikre at forspilling av eventuelle eiendeler i forbindelse med anti-terrorinnsatsen i USA tillater en tilstrekkelig utfordring i samsvar med å gi behørige prosessrettigheter;
(9) for å avklare vilkårene for sikker havn fra sivilt ansvar for innlevering av mistenkelige aktivitetsrapporter;
(10) for å styrke sekretærens myndighet til å utstede og administrere geografiske målrettingsordrer, og for å tydeliggjøre brudd på slike pålegg eller andre krav som stilles under myndigheten i kapittel 2 i tittel I i offentlig rett 91-508 og underkapittel II og III i kapittel 53 i tittel 31, USAs kode, kan føre til straff og sivile straffer;
(11) for å sikre at alle hensiktsmessige elementer i finanssektoren er underlagt passende krav for å rapportere potensielle hvitvaskingstransaksjoner til riktige myndigheter, og at jurisdiksjonelle tvister ikke hindrer undersøkelse av finansinstitusjoner om relevante rapporteringskrav;
(12) for å styrke finansinstitusjonenes evne til å opprettholde integriteten til deres ansattes befolkning; og
(13) for å styrke tiltak for å forhindre bruk av USAs økonomiske system til personlig vinning av korrupte utenlandske tjenestemenn og for å lette hjemtransport av eventuelle stjålne eiendeler til innbyggerne i land som slike eiendeler tilhører.
(Kilde: Wikisource )

Anmeldelse

Loven har bestemmelser for å tillate tittel III å utløpe etter den første dagen av regnskapsåret 2005. Tittelen ville avsluttes hvis Kongressen vedtok en felles resolusjon med teksten etter at resolusjonsbestemmelsen var:

At bestemmelsene i den internasjonale loven om bekjempelse av hvitvasking og bekjempelse av terrorisme fra 2001, og endringene som er gjort derigjennom, skal ikke lenger ha lovens kraft.

Imidlertid ble det i 2005 ikke foretatt en slik felles resolusjon, og tittelen er i kraft frem til i dag.

Undertittel A - Internasjonal mot hvitvasking av penger og relaterte tiltak

Internasjonal lov om hvitvasking av penger og økonomisk anti-terrorisme fra 2001
USAs kongress

Uscongress.gif
Lang tittel: Internasjonal lov om hvitvasking av penger og økonomisk anti-terrorisme fra 2001
Introdusert av: Rep. Frank James Sensenbrenner, Jr. Wisconsin , 2001-10-23
datoer
Gått dato: 24. oktober 2001 ( Hus ), 25. oktober 2001 ( Senatet )
Dato inngått i lov: 2001-10-26
endringer:
Relatert lovgivning: USA PATRIOT Act , Federal Deposit Insurance Act , Gramm-Leach-Bliley Act , Foreign Agents Registration Act of 1938 , Administrative Procedures Act , International Emergency Economic Powers Act , International Banking Act of 1978 , Right to Financial Privacy Act of 1978
Hovedartikkel: USA PATRIOT Act, Tittel III, undertittel A

Undertittel A (med tittelen "Internasjonal mot hvitvasking av penger og relaterte tiltak") er den første delen av tittel III og er designet for å sette i verk tiltak som motvirker internasjonal hvitvasking. Det gjør dette på flere måter: det gjør at finansinstitusjoner iverksetter flere nye spesielle tiltak mot hvitvasking av penger (identifikasjon behandles spesielt); ved å begrense eller forby bruk av visse typer bankkontoer; gjennom å legge til ytterligere lovverk som regulerer en finansinstitusjons håndtering av utenlandske bekymringer; ved å legge til nye straffer for korrupsjon og gjennom forskrifter som er utformet for å lette og oppmuntre til rapportering og kommunikasjon mellom finansinstitusjoner og den amerikanske regjeringen.

Spesielle tiltak

Det er flere seksjoner som etablerer spesielle tiltak som finansinstitusjoner må gjennomføre. Avsnitt 311 krever vedlikehold av poster over det samlede beløpet for alle transaksjoner som er gjort utenfor USA i områder der hvitvasking av penger er identifisert som en bekymring; at rimelige skritt blir tatt av en finansinstitusjon for å skaffe og beholde informasjon om utlendinger som får fordel av eierskap til en konto som er åpnet og vedlikeholdt i USA, og som likevel ikke eier kontoen selv (også kjent som gunstig eierskap ) ; og at finansinstitusjonen identifiserer eventuelle utenlandske kunder som er autorisert til å bruke eller rute transaksjoner gjennom en betalbar konto i USA. Avsnitt 314 legger til forskrifter som forsøker å fremme samarbeidsinnsats for å avskrekke hvitvasking. Dette ble hovedsakelig gjort ved å beordre det amerikanske statskassen og andre byråer om å lage forskrifter som beskriver hvordan informasjon skulle deles, og ved å la finansinstitusjoner dele informasjon med andre finansinstitusjoner når det tillates av finansministeren. Avsnitt 327 gjør det vanskeligere for bankholdingsselskaper eller banker å slå seg sammen eller konsolidere med et annet bankholdingsselskap hvis de ikke har fått god status når det gjelder å bekjempe hvitvaskingsaktiviteter, og gjør det også vanskeligere for forsikrede depositarinstitusjoner å fusjonere med ikke-forsikrede depositarinstitusjoner hvis den forsikrede depositarinstitusjonen har dårlig status når det gjelder å bekjempe hvitvaskingsaktiviteter. En rekke seksjoner (seksjoner 312, 313, 319 og 325) omhandler forspilling av varer dersom det er mistanke om internasjonal terrorisme eller hvitvasking av penger.

For å håndtere problemer med å identifisere de som foretar hvitvaskingsaktiviteter, ble seksjon 326 i undertittelen designet for å gjøre det vanskeligere å maskere identiteten til enkeltpersoner eller grupper som utfører transaksjoner eller åpner kontoer i USA. Under denne delen fikk statssekretæren oppgaven med å forskrive forskrifter som fastsatte minimumsstandarder som finansinstitusjoner må påta seg for å verifisere identiteten til kunder som åpner kontoer. Disse reglene trådte i kraft 9. juni 2003, selv om finansinstitusjoner hadde inntil 1. oktober 2003 for å komme i samsvar. Minimumskravene under seksjonen krever at finansinstitusjoner skal etablere prosedyrer for å iverksette rimelige og gjennomførbare tiltak for å verifisere identiteten til de som søker om konto hos institusjonen; føre journal over informasjonen som brukes for å bekrefte en persons identitet, inkludert navn, adresse og annen identifiserende informasjon; og å konsultere lister over kjente eller mistenkte terrorister eller terrororganisasjoner, gitt til finansinstitusjonen av et hvilket som helst statlig organ, for å avgjøre om en person som søker å åpne en konto vises på en slik liste. Ved forskrivning av forskriftene ble sekretæren beordret til å ta hensyn til hvilke typer kontoer som er tilgjengelige for finansinstitusjoner, de forskjellige metodene noen kan bruke for å åpne kontoer, og de forskjellige typene identifiserende informasjon tilgjengelig for institusjonene.

Restriksjoner på kontoer og utenlandske banker

Avsnitt 313 forbyr utenlandske skallbanker som ikke er tilknyttet en bank som har en fysisk tilstedeværelse i USA eller som ikke er underlagt tilsyn av en bankmyndighet i et land som ikke er USA som regulerer den tilknyttede depositarinstitusjonen, kreditforeningen eller utenlandske bank. Undertittelen har flere seksjoner som forbyr eller begrenser bruken av visse kontoer som er holdt på finansinstitusjoner. I henhold til avsnitt 312, må finansinstitusjoner foreta skritt for å identifisere eierne av banker som ikke er amerikansk, som ikke er børsnotert som har en korrespondentkonto hos dem, sammen med interessene til hver av eierne i banken. Det forventes at den amerikanske institusjonen vil bruke ytterligere granskning på slike banker for å sikre at de ikke driver med hvitvasking. De må også identifisere de nominelle og fordelaktige eierne av enhver privat bankkonto som er åpnet og opprettholdt i USA av ikke-amerikanske statsborgere, og må foreta en forbedret granskning av kontoen hvis den eies av, eller opprettholdes på vegne av, noen politiske figur der det er rimelig mistanke om korrupsjon . I henhold til § 319 anses eventuelle innskudd i utenlandske banker også for å ha blitt satt inn på en hvilken som helst interbankkonto den utenlandske banken kan ha i USA. Således kan en hvilken som helst begrensningsordre , beslagsetter eller arrestordre gjøres mot midlene i interbankkontoen som er holdt på en Amerikansk finansinstitusjon, opp til beløpet som er satt inn på kontoen i den utenlandske banken.

Seksjon 325 forbyr finansinstitusjoner fra å la kundene å spesifikt direkte transaksjoner som flytter sine midler inn i, ut av, eller gjennom en intern bankkonsentrasjons kontoer - finansinstitusjoner er også forbudt å informere kunder om eksistensen av slike kontoer og har ikke lov til å gjøre noen avsløring som kan gi kunden en måte å identifisere slike interne kontoer på. Avsnittet krever at finansinstitusjoner skal dokumentere og følge metoder for å identifisere hvor midlene er for hver kunde på en konsentrasjonskonto som kommer med midler som tilhører en eller flere kunder. Begrensningene for konsentrasjonsregnskap ble gjort fordi slike kontoer ikke gir en effektiv revisjonsspor for transaksjoner, og dette kan brukes til å lette hvitvasking av penger.

Handlinger på ikke-amerikansk jord

En rekke seksjoner omhandler tiltak som er utført på ikke-amerikansk jord. Avsnitt 315 inkluderer spesifikke handlinger av ulovfestet aktivitet i definisjonen av hvitvasking. Disse inkluderer å gjøre en økonomisk transaksjon i USA for å begå voldsforbrytelse; bestikkelse av offentlige tjenestemenn og uredelig omgang med offentlige midler; smugling eller ulovlig eksport av kontrollert ammunisjon; import eller innbringing av skytevåpen eller ammunisjon som ikke er godkjent av den amerikanske riksadvokaten og smugling av noe som er kontrollert i henhold til Export Administration Regulations. Det inkluderer også ethvert lovbrudd der USA vil være forpliktet etter en gjensidig avtale med en fremmed nasjon til å utlevere en person, eller hvor USA vil trenge å legge inn en sak mot en person for påtale på grunn av traktaten; import av falsk klassifiserte varer; datakriminalitet ; og ethvert forbrytelse av loven om registrering av utenlandske agenter av 1938 . Avsnitt 320 tillater innlevering av eiendommer i USAs jurisdiksjon som ble oppnådd som et resultat av et lovbrudd mot en fremmed nasjon som involverer fremstilling, import, salg eller distribusjon av et kontrollert stoff. Avsnitt 323 endret virkemidlene som en utenlandsk nasjon kan forsøke å få en melding om forspilling eller dom tvangsfullbyrdet av en tingrettsdomstol i USA ved å legge til et nytt ledd som spesifiserer hvordan den amerikanske regjeringen kan søke om en begrensningsordre for å bevare tilgjengeligheten til eiendommer som er underlagt en utenlandsk forspennings- eller inndragningsdom. Det legges også stor vekt på en utenlandsk domstols evne til å følge behørig behandling når en behandling av en søknad om innspilling eller inndragning blir registrert og fullbyrdet i USA. § 328 krever at finansministeren tar alle rimelige skritt for å oppmuntre utenlandske regjeringer å kreve at navnet på opphavsmannen blir inkludert i bankoverføringsinstruksene som er sendt til USA og andre land, med informasjonen som skal forbli med overføringen fra opprinnelsen til utbetalingspunktet. I henhold til paragraf 330 blir sekretæren også pålagt å oppmuntre til internasjonalt samarbeid i etterforskning av hvitvasking av penger, økonomiske forbrytelser og terrororganisasjoners økonomi.

Korrupsjon

Avsnitt 329 innførte strafferabatt for korrupt embetsdom. En tjenestemann eller ansatt i regjeringen som opptrer korrupt - så vel som personen som fremkaller den korrupte handlingen - i utførelsen av sine offisielle oppgaver, blir bøtelagt med et beløp som ikke er mer enn tre ganger det monetære tilsvaret av bestikkelsen i spørsmål. Alternativt kan de bli fengslet i ikke mer enn 15 år, eller de kan bli bøtelagt og fengslet. Straff gjelder finansinstitusjoner som ikke følger et pålegg om å avslutte tilsvarende kontoer innen 10 dager etter at de ble beordret av riksadvokaten eller statssekretæren i henhold til § 319. Finansinstitusjonen kan bli bøtelagt USD 10 000 for hver dag -kontoen forblir åpen etter at 10-dagersgrensen er utløpt.

Undertittel B - Endringer i tilknytning til hemmelighold og relaterte forbedringer

Hovedartikkel: USA PATRIOT Act, Tittel III, undertittel B

Subtitle B modifiserer hovedsak Bank Hemmelighold Act i et forsøk på å gjøre det vanskeligere for hvitvaskere å operere, og for å gjøre det enklere for politi og offentlige instanser til politi hvitvasking operasjoner. BSA ble endret for å tillate den utpekte offiseren eller byrået som mottar mistenkelige aktivitetsrapporter å varsle amerikanske etterretningsorganer. Den adresserer også spørsmål om journalføring og rapportering ved å gjøre det lettere å gjennomføre rapportering av mistenkelige transaksjoner; ved å stille det til et krav at finansinstitusjoner rapporterer mistenkelige transaksjoner; gjennom opprettelse av anti-hvitvaskingsprogrammer og bedre definere strategi for hvitvasking av penger; og ved å gjøre det et krav at alle som driver virksomhet innleverer en rapport for eventuelle mynt- og utenlandsk valuta-kvitteringer som er over USD 10 000. Undertittelen øker sivile og strafferettslige straffer for hvitvasking av penger og innfører straffer for brudd på geografiske målrettingsordrer og visse krav til journalføring. Undertittel B lovfestet også for opprettelse av et sikkert nettverk , forbedret beskyttelse av amerikanske føderale reservebanker og instruerte USAs administrerende direktører i internasjonale finansinstitusjoner om å støtte ethvert land som har iverksatt tiltak for å støtte USAs krig mot terrorisme .

Registrering og rapportering

Det ble gjort en rekke tiltak for å forbedre journalføring og rapportering. Avsnitt 351 endret BSA for å gi finansinstitusjoner juridisk immunitet mot ansvar for eventuelle avsløringer av mistenkelige transaksjoner eller aktiviteter til passende myndigheter, eller for å unnlate å varsle noen person identifisert i en slik avsløring, og forbyr å offentliggjøre denne avsløringen. Den føderale innskuddsforsikringsloven ble endret ved paragraf 355 for å tillate at skriftlige ansettelseshenvisninger inneholder mistanker om involvering i ulovlig aktivitet som svar på en forespørsel fra en annen finansinstitusjon, men gjør det klart at det ikke krever offentliggjøring eller skjerming mot ansvar noen som gjør en avsløring som viser seg å ha blitt gjort med ondsinnet forsett.

Avsnitt 356 fikk det amerikanske finansdepartementet til å etablere forskrifter som krever at meglere og forhandlere som er registrert i Securities and Exchange Commission (SEC) under Securities Exchange Act fra 1934, skal sende inn mistenkelige aktivitetsrapporter (SAR) når de ser mistenkelig aktivitet. Avsnitt 355 spesifiserte også at en rapport skal produseres i fellesskap av finansministeren, styremedlemmet i Federal Reserve System og Securities and Exchange Commission med anbefalinger for effektive regler for å anvende kravene til BSA med hensyn til investeringsselskaper . Etter å ha definert hva som var ment med "investeringsselskaper", fant den endelige rapporten at visse typer investeringsselskaper var mer utsatt for hvitvasking enn andre typer investeringsselskaper - særlig fant de ut at verdipapirfond og hedgefond er mest utsatt, og at lukkede fond , intervall fond, råvarebassenger , private equity-fond , venture kapital fond og Real Estate Investment Trusts (REITs), av ulike årsaker, var ikke så sårbare for hvitvasking av penger eller spesielt attraktiv for hvitvaskere. Den endelige konklusjonen FinCEN kom til i rapporten var at ettersom det var så mange typer investeringsselskaper, skulle de bruke den samme definisjonen på alle investeringsselskaper unntatt råvarepooler og de fondene som først og fremst investerer i eiendommer. På grunn av det brede omfanget av en slik definisjon ble det ytterligere innsnevret til de investeringsselskapene som tillater en investor å innløse deler av investeringen innen to år etter at investeringen ble foretatt; ekskludere investeringsselskaper med mindre enn USD 1 000 000 i eiendeler innen utgangen av kalenderkvartalet; og ekskludere midler som var organisert i USA, som er organisert eller sponset av en amerikansk person, eller som selger eierandel til amerikanske folk.

Avsnitt 359 brakte Money Services Businesses (MSBs) - de som driver uformelle verdioverføringssystemer utenfor det mainstream finansielle systemet - under definisjonen av en finansinstitusjon. Dette gjør det lettere for myndighetene å regulere og undersøke anti-hvitvaskingsoperasjoner i dette segmentet av den amerikanske økonomien. En rapport ble også beordret for å avgjøre om tilleggslovgivning var nødvendig for MSB-er, men dette fant ut at mer lovgivning ikke var nødvendig. Rapporten fant imidlertid at rettshåndhevelses- og reguleringsmiljøer skulle gjennomføre et omfattende program for å øke kunnskapen deres om rekke mekanismer som brukes i uformelle verdioverføringssystemer for å bedre forstå dem og for å avgjøre om de mener at ytterligere lovgivning er nødvendig .

Avsnitt 365 endrer BSA og gjør det til et krav fra alle som gjør forretningsdokumenter å sende inn en rapport til FinCEN for eventuelle inntekter på mynt og utenlandsk valuta som er over USD 10 000. Det gjør det også ulovlig å strukturere transaksjoner på en måte som unngår BSAs rapporteringskrav. Avsnitt 366 beordret en studie på hvorfor det var for mange valutatransaksjonsrapporter (også kjent som CTR). Det var så mange arkivert i 2002 regnskapsåret (12,3 millioner ble innlevert, og kun 118 678 CTR unntak ble gjort) at kongressen var bekymret for at det ble negativt påvirker effektiviteten av politiet. Studien fant at bedrifter arkiverte unødvendige rapporter av flere årsaker, og kom med forskjellige anbefalinger som kan lindre problemet. Blant dem anbefaler den at FinCEN bør samarbeide med de føderale bankregulerende myndighetene, så vel som banker, for å redusere, hvor det er hensiktsmessig, frykten for ugunstige regulatoriske konsekvenser av å gjøre uriktige unntaksbestemmelser, inkludert utstedelse av en rådgivning som oppmuntrer til bruk av fritaksprosessen.

Anti-hvitvaskingsprogrammer og strategi

To seksjoner i undertittel B omhandler den amerikanske regjeringens anti-hvitvaskingsprogrammer og strategi. BSA ble endret ved paragraf 352 for å få finansinstitusjoner til å implementere anti-hvitvaskingsprogrammer. Institusjoner må minst implementere utviklingen av interne retningslinjer, prosedyrer og kontroller; utpekning av en overholdelsesansvarlig; et pågående opplæringsprogram for ansatte; og en uavhengig revisjonsfunksjon for å teste programmer. Sekretæren for statskassen er gitt myndighet til å sette minimumsstandarder for disse programmene, men kan unnta anvendelse av disse standardene enhver finansinstitusjon som ikke er underlagt bestemmelsene i reglene i del 103 av tittel 31 i Code of Federal forskrifter. Seksjonen pålegger også finansministeren å utarbeide forskrifter "i samsvar med størrelsen, beliggenheten og virksomheten til finansinstitusjonene som slike forskrifter gjelder". Denne forskriften ble i fellesskap produsert av FinCEN og US Treasury som 31 CFR 103.137 5. desember 2001, og fokuserer i stor grad på å kreve at forsikringsselskaper danner anti-hvitvaskingsprogrammer - depositarinstitusjoner var ikke målrettet fordi bankhemmelighetsloven allerede krever at de skal ha anti - hvitvaskingsprogrammer.

BSA spesifiserer at "presidenten, som handler gjennom sekretæren og i samråd med riksadvokaten, skal utvikle en nasjonal strategi for å bekjempe hvitvasking av penger og relaterte økonomiske forbrytelser.". I utviklingen av strategien gir lovgivningen en liste over områder som adresserer ethvert område presidenten, som handler gjennom sekretæren og i samråd med riksadvokaten, anser det som hensiktsmessig. Avsnitt 354 la til et nytt område som skal tas opp i strategien: "Data om innsats av hvitvasking av penger knyttet til finansiering av internasjonale terrorhandlinger og innsats rettet mot forebygging, påvisning og straffeforfølgelse av slik finansiering."

Straff

Avsnitt 353 økte sivile og strafferettslige straff for overtredelse av eventuelle pålegg gitt under BSA. Sivile og strafferettslige bøter ble også økt for brudd på forskrifter foreskrevet i henhold til § 21 i Federal Deposit Insurance Act og § 123 i Public Law 91-508. Avsnitt 123 i offentlig lov 91-508 spesifiserer forskrifter som regulerer journalføring for uforsikrede banker eller institusjoner, eller andre institusjoner definert i 12 USC  § 1953 (b) , mens seksjon 21 i Federal Deposit Insurance Act spesifiserer forskrifter som regulerer journalføring for forsikret depot institusjoner. Avsnittet forlenger også den effektive perioden med geografiske målrettingsordrer fra 60 dager til 180 dager.

Avsnitt 363 ga finanssekretæren fullmakt til å utstede pengeheftelser med et beløp som er lik ikke mindre enn 2 ganger transaksjonsbeløpet, men ikke mer enn 500 000 dollar, på enhver finansinstitusjon eller et byrå som begår en sivil eller kriminell overtredelse av Internasjonale tiltak mot hvitvasking av penger.

Sikkert nettverk

I henhold til paragraf 362 ble den amerikanske finansministeren tiltalt for å etablere et meget sikkert nettverk for å tillate økonomiske rapporter som kreves i henhold til BSA, kapittel 2 i offentlig lov 91-508 eller seksjon 21 i den føderale innskuddsforsikringsloven, innlevert elektronisk. Lovgivningen krever også at det sikre nettverket skal sende varsler og annen informasjon i forhold til mistenkelige aktiviteter til finansinstitusjoner. Nettverket ble pålagt å være ferdig innen 9 måneder etter vedtakelsen av patriotloven. I følge vitnesbyrdet fra Dennis Lormel, sjef for terrorfinansieringsseksjonen i FBIs divisjon for terrorisme, ble USAs patriotaks kommunikasjonssystem utviklet av FinCEN fra slike krav.

Beskyttelse av Federal Reserve-anlegg

I henhold til paragraf 364 gis styremedlemmer for Federal Reserve System fullmakt til å autorisere personell til å opptre som advokatfullmektiger for å beskytte lokalene, grunnene, eiendommen og personellet til enhver amerikansk føderal reservebank, samt enhver virksomhet som utføres av eller på styrets vegne. Styret kan også delegere denne myndigheten til en amerikansk føderal reservebank, så lenge reservebanken sørger for å følge forskriftene som er gitt av styret og som er godkjent av den amerikanske riksadvokaten. Lovhåndteringspersonell er autorisert til å bære skytevåpen og foreta arrestasjoner for forbrytelser begått mens de er på bakken eller i bygningene til styret eller en reservebank. Rettshåndhevelse offiserer må ha fullført opplæring i rettshåndhevelse og være autorisert til å bære skytevåpen og foreta arrestasjoner.

Andre bestemmelser om bankhemmelighold

Flere andre BSA-bestemmelser ble gjennomgått og endret. Avsnitt 357 spesifiserte at det skal gjøres en rapport om gjennomførbarheten og nødvendigheten av å flytte behandlingen av informasjon som rapporteres til Department of Treasury (under bestemmelsene i BSA) til andre fasiliteter enn de som administreres av United States Internal Revenue Service ( IRS). Rapporten konkluderte med at IRS i lys av ekspertisen, ressursene og fokuset til skattemyndighetene skulle fortsette å utføre informasjonsbehandlings- og undersøkelsesfunksjonene, og at skattemyndighetene var i den beste posisjonen til å styre slik behandling på grunn av deres omfattende erfaring og utmerkede merittliste i administrasjonen av BSA siden 1970-tallet.

Flere endringer i BSA ble gjort under seksjon 358. En endring ble gjort for å tillate en utpekt offiser eller etat som mottar mistenkelige transaksjonsrapporter å varsle amerikanske etterretningsorganer. De uttalte formålene med BSA, § 123 (a) i Public Law 91-508 og § 21 (a) i Federal Deposit Insurance Act ble endret for å tillate rapporter eller poster som skal gis til byråer som driver etterretnings- eller motsiktighetsaktiviteter, inkludert analyse for å beskytte mot internasjonal terrorisme. Det ble også endret for å pålegge statssekretæren å gjøre tilgjengelige rapporter til byråer, amerikansk etterretning eller selvregulerende organisasjoner som er registrert i Securities and Exchange Commission eller Commodity Futures Trading Commission etter ønske fra lederen for det byrået eller organisasjon. Dispensasjoner for avsløring gjøres for omstendigheter som omfattes av personvernloven av 1974 .

Flere lignende endringer ble også gjort i andre lover. Det ble gjort en endring i loven om rett til økonomisk personvern fra 1978 for å tillate økonomiske poster innhentet i henhold til loven å bli overført til et annet byrå hvis de er relevante for etterretnings- eller mot-etterretningsaktiviteter relatert til internasjonal terrorisme. Ingen av de spesielle prosedyrene som er beskrevet i Financial Privacy Act under paragraf 1114 gjelder for amerikanske myndigheter som utfører etterforskning eller etterretnings- eller mot-etterretningsaktiviteter i forhold til nasjonal eller internasjonal terrorisme. Økonomiske poster som innhentes under stevning fra en føderal jury, kan nå også brukes til terrorbekjempelse. Fair Credit Reporting Act ble endret for å kreve at forbrukerrapporteringsbyråer leverer kundrapporter om en kunde og all annen informasjon i en kundes fil tilgjengelig for et statlig organ som er autorisert til å utføre terrorbekjempelsesaktiviteter når det blir presentert et skriftlig bevis fra byrået. Forbrukerbyrået kan ikke røpe til noen at de har gitt slik informasjon til byrået som ba om informasjonen. Forbrukerrapporteringsbyrået, og enhver ansatt i byrået, får sikker havn for å gi slik informasjon, hvis det kan bevises at det ble gjort i god tro.

Nettverk for håndhevelse av økonomiske forbrytelser

FinCEN ble gjort til et kontor for det amerikanske finansdepartementet. Det uttaler plikter direktøren for byrået og gjør det til ansvaret for sekretæren for statskassen å etablere og opprettholde driftsprosedyrer med hensyn til den regjeringsomfattende datatilgangstjenesten og kommunikasjonssenteret for økonomiske forbrytelser som vedlikeholdes av FinCEN.

Stemme og stemme

I henhold til paragraf 360 gis USAs president myndighet til å instruere alle USAs utøvende direktører i de internasjonale finansinstitusjonene (for eksempel Det internasjonale pengefondet og Verdensbanken ) til å bruke sin autoritet (kalt "stemme og stemme") for å støtte ethvert lån eller annen bruk av midlene til respektive institusjoner for land som har vist seg å "ta tiltak som bidrar til USAs innsats for å svare på, avskrekke eller forhindre handlinger av internasjonal terrorisme". Skattesekretæren gis også fullmakt til å pålegge eksekutivdirektørene å aggressivt bruke den administrerende direktørens stemme og stemme for å kreve revisjon av utbetalinger fra institusjonene deres for å sikre at det ikke utbetales midler til personer som begår, truer med å forplikte , eller støtte terrorisme.

Undertittel C - Valutakriminalitet og beskyttelse

Undertittel C omhandler en rekke forbrytelser knyttet til valuta. Den forsøker å forhindre smugling av bulk og tillater forspilling i valutarapporteringssaker. Den innfører også en rekke tiltak for å håndtere forfalskning. BSA ble endret for å avklare ekstraterritorielle jurisdiksjonsspørsmål.

Bulk kontantsmugling til eller ut av USA

I henhold til patriotloven § 371 fant kongressen at valutarapportering etter bankhemmelighetsloven (BSA) var viktig for å tvinge hvitvaskere til å unngå tradisjonelle finansinstitusjoner å hvitvaske penger og hadde tvunget dem til å bruke kontantbaserte virksomheter for å unngå tradisjonelle finansinstitusjoner . På grunn av denne unngåelsen blir store mengder valuta i bulkform ( sedler osv.) Nå flyttet ut av USA av hvitvaskere og til utenlandske finansinstitusjoner eller solgt på det svarte markedet . Faktisk ble bulk valuta funnet å ha blitt den mest populære formen for hvitvasking av penger for å flytte store mengder kontanter på en unnvikende måte. På grunn av dette funnet ble det gjort en ny innsats for å stoppe hvitvasking av penger gjennom bulkbevegelser, hovedsakelig med fokus på inndragning av kriminelle utbytter og økning i strafferammen for hvitvasking. Kongressen fant at en straffbar handling bare for å unngå å rapportere om pengeoverføringer ikke var tilstrekkelig og bestemte at det ville være bedre hvis smuglingen av selve valutaen var lovbruddet.

Derfor ble en ny seksjon lagt til BSA som gjorde det til en straffbar handling å unndra valutarapportering ved å skjule mer enn USD 10.000 for enhver person eller gjennom bagasje, varer eller annen container som flytter inn eller ut av USA. Straffen for en slik lovovertredelse er opptil 5 års fengsel og fortapning av enhver eiendom opp til det beløpet som ble smuglet. Prosedyrene som dekker beslag og forspilling av slik eiendom er spesifisert under lov om kontrollerte stoffer § 413 . Hvis tiltalte ikke har tilstrekkelige eiendeler til å gjøre det mulig for retten å gripe nok erstatningseiendom til å dekke beløpet som smugles, er retten autorisert til å felle en personlig pengedømmelse opp til beløpet som skal forspilles.

Forspilling i saker om valutarapportering

BSA ble endret ved patriotloven § 372 for å gjøre sivile og strafferettslige brudd på valutarapporteringssaker forvirring av alle tiltaltes eiendommer som var involvert i lovbruddet, og enhver eiendom som kan spores til tiltalte.

Ulovlige penger som overfører virksomheter

Avsnitt 1960 av tittel 18 i USAs kode , ble endret ved patriotloven § 373. Tidligere forbød og straffes det ulovlige pengetransmitterende virksomheter, men det forbyr nå og gir lignende straffer for ulisensiert pengetransmitterende virksomhet. Denne seksjonen ble brukt til å straffeforfølge Yehuda Abraham for å ha hjulpet med å arrangere pengeoverføringer for den britiske våpenhandleren Hermant Lakhani, som ble arrestert i august 2003 etter å ha blitt fanget i et regjeringsstikk. Lakhani hadde prøvd å selge et rakett til en FBI-agent som stilte seg som en somalisk militant.

Forfalskning innenlands og utenlandsk valuta og forpliktelser

På grunn av patriotloven § 374 omfatter definisjonen av forfalskning innenlands nå analoge, digitale eller elektroniske bildeproduksjoner, og straffene er beskrevet i forskjellige deler av den amerikanske koden. Strafferammen for forfalskning innenlands ble økt til 20 års fengsel for forfalskning av forpliktelser eller verdipapirer , og også for bortføring av forfalsket valuta. Det gjør det også krenkende å eie et analogt, digitalt eller elektronisk bilde av enhver forpliktelse eller annen sikkerhet i USA, for å gjøre inntrykk av verktøy som brukes til å gjøre en slik forpliktelse eller inneha eller selge inntrykk av verktøy som brukes til forpliktelser eller verdipapirer. Straffene for slike brudd på loven er alvorlige: lovbrytere vil bli fengslet i opptil 25 år. Loven anser også å koble deler av forskjellige sedler som en forfalskning, og patriotloven økte straffen fra 5 års fengsel til 10 år. Loven øker også straffen fra 5 års fengsel til 10 år for forfalskning av obligasjoner og forpliktelser fra visse innenlandske utlånsbyråer.

Lignende endringer ble gjort under § 375 til utenlandske forpliktelser og valuta. Tidligere var straffer for forfalskning av obligasjoner, attester, forpliktelser eller andre verdipapirer fra en fremmed nasjon maksimalt fem års fengsel. Dette ble endret til 20 år i fengsel. Straffer for å utføre forfalskede utenlandske forpliktelser eller verdipapirer ble også utvidet fra 5 års fengsel til 20 år. 18 USC  § 481 ble lagt til en straff for dem som produserer eller eier plater, steiner eller analoge, digitale eller elektroniske bilder for forfalskning av utenlandske forpliktelser eller verdipapirer, og strafferammen for brudd på seksjonen ble forlenget fra fem år til 20 års fengsel . Alle som blir fanget som fremstiller eller uttaler utenlandske sedler, vil bli straffet med 20 års fengsel.

Hvitvasking av inntektene fra terrorisme

Avsnitt 376 endret 18 USC  § 1956 , som gjør ulovlig hvitvasking av monetære instrumenter, for å inkludere levering av materiell støtte eller ressurser til utpekte utenlandske terrororganisasjoner i sin definisjon av "ulovlig aktivitet".

Extraterritorial jurisdiksjon

Den amerikanske koden ble endret ved paragraf 377. Denne sier nå at alle som foretar en uredelig handling, og alle som konspirerer med denne personen utenfor USAs jurisdiksjon som vil være et lovbrudd i USA, vil bli straffeforfulgt under 18 USC  § 1029 , som omhandler svindel og relatert aktivitet i forbindelse med tilgangsenheter. Dette gjelder bare hvis

  • lovbruddet innebærer et tilgangsenhet som er utstedt, eid, administrert eller kontrollert av en finansinstitusjon, kontoutsteder, medlem av kredittkortsystemet eller en annen enhet innenfor USAs jurisdiksjon;
  • og personen transporterer, leverer, formidler, overfører til eller gjennom, eller på annen måte lagrer, hemmeligheter, eller har innenfor USAs jurisdiksjon, enhver artikkel som brukes til å bistå i utførelsen av lovbruddet eller utbyttet av en slik lovbrudd eller eiendom avledet derfra.

Videre lesning

Merknader